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外匯擔保貸款納入借款額度管理并給予寬限期，明確“無投資總額”外資企業(yè)對外借款數量政策備受境內外資銀行關注的兩項外債管理措施，近日將有相關操作規(guī)定出臺。國家外匯管理局副局長李東榮近日透露，外匯局正在研究外匯擔保項下貸款，以及外商投資企業(yè)對外借款的政策問題，近期將對相關操作規(guī)定予以明確和規(guī)范。
李東榮在中國歐盟商會北京銀行和證券工作組座談會上表示，外匯局將進一步調整外匯擔保貸款政策，在擔保履約環(huán)節(jié)將外匯擔保項下貸款納入債務人的借款額度管理，并給予一定時間的寬限期，以解決過渡期的合規(guī)性認定問題。
他還透露，將明確“無投資總額”的外商投資企業(yè)對外借款的數量控制政策，以解決這些企業(yè)對外融資渠道問題。
在人民幣存在升值預期過程中，外資銀行往往愿意擴大擔保規(guī)模，為外資企業(yè)的人民幣貸款提供擔保。根據規(guī)定，這類貸款只能用于滿足企業(yè)的固定資產投資和流動資金需求，但部分外資企業(yè)獲得人民幣貸款后，并未按照要求用于企業(yè)運營，而是投入房地產等其他行業(yè)，以等待人民幣升值。
外資企業(yè)的此類貸款屬于“境外保證項下人民幣貸款或有債務”。一旦貸款無法歸還，在本幣升值預期下，外資銀行樂于用外匯履約，而發(fā)放人民幣貸款的中資銀行則向外匯局辦理履約外匯結匯，從而增加外匯流入，推高外債規(guī)模，使得短期外債比例大幅上升。
為有效控制外債尤其是短期外債增長過快勢頭，外匯局規(guī)定，將境內外資銀行境外借款納入全口徑外債監(jiān)控范圍，進行總量控制和外債登記，按年度申請境外借款總額。而此前，境內外資銀行視同境外銀行，可自主境外融資，不需外匯主管部門批準。此外，外資企業(yè)外匯擔保項下人民幣貸款及外匯貸款都被納入外債管理范圍，均要辦理或有外債登記。
對于外資銀行而言，由于大部分客戶為外資企業(yè)，部分外資金融機構因而抱怨該規(guī)定影響其業(yè)務的開展，新措施導致外資銀行在與中國境內銀行競爭時，處于不利的地位。同時由于存在外債限額，一些銀行表示信貸業(yè)務的擴張受到限制。
部分外資企業(yè)也表示，利用“或有外債”貸款是常用的融資方式，由于我國目前資本項目實行管制，投資資金進出境審批和管制較嚴，跨國企業(yè)一般不愿一次性大量投資境內子公司，母公司一般借助境外銀行在境內的分行申請擔保，幫助子公司獲得貸款，完成其余投資或者減輕企業(yè)資金周轉壓力。
但同時，這也給部分境外投機資本進入內地開辟了一條通道，這也就是外匯局為何嚴格管理“投注差”的原因。
所謂“投注差”，即投資總額與注冊資本的差額，稱之“流動資金”，真實投資總額就是會計上的資產項，而注冊資本就是股本，其差額應是對外負債或股本增加。根據外匯局的規(guī)定，外資企業(yè)本外幣貸款余額受到了限制，總和不得超過“投注差”。
有市場人士認為，為這兩項從4月1日開始實行的外債管理政策設置一定時間的“寬限期”，將為部分外資銀行和外資企業(yè)在過渡期內提供幫助。而對于部分“無投資總額”的外資企業(yè)，外匯局近期則將明確其可以貸款的具體數額。
根據外匯局6月8日公布的最新外債數據顯示，截至2005年3月末，我國外債余額2334.09億美元，比上年末增加2.11%。其中，短期外債余額1078.76億美元，占外債余額的46.22%，比上年末上升0.6個百分點。中國銀行國際金融研究所溫彬博士在接受本報記者采訪時表示，此前我國的短期外債增長主要表現在外資銀行身上。由于美元貸款利率比較優(yōu)惠，同時此前外資銀行的美元貸款可以結匯，部分國內企業(yè)通過外資銀行擔保貸款，給我國造成很大影響。
外匯局的數據還顯示，第一季度我國外債凈流入同比下降34.19%。監(jiān)管部門人士表示外債管理的工作還需繼續(xù)加強，1~3月，我國登記外債新借入768.83億美元，同比激增215.43%；償還外債本金730.31億美元，同比增長也高達280.01%。