金融機構(gòu)客戶身份識別和資料管理辦法征求意見
來源：admin
作者：admin
時間：2007-06-05 08:34:00
昨天（4日），中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會聯(lián)合公布《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的公開征求意見稿。即日起至6月14日，社會各界可通過電子郵件（amllaw@pbc.gov.cn）或傳真（010-88091714）的方式向央行反饋意見或建議。
根據(jù)該《辦法》，今后到銀行柜臺辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)的個人，銀行要核對其身份證或其他身份證明文件；銀行在提供保管箱服務(wù)時，也應(yīng)該了解保管箱的實際使用人。證券、期貨、基金銷售公司在為客戶辦理開戶、銷戶、資金存取、開通網(wǎng)上交易、電話交易等業(yè)務(wù)時，也要核對客戶的有效身份證件，并登記客戶基本身份信息（包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所等要素）。保險公司在訂立保額人民幣5000元以上或外幣等值1000美元以上、以現(xiàn)金形式繳納的財險合同時，也要確認投保人與被保險人的關(guān)系，登記其身份基本信息。
上述金融機構(gòu)同時被要求在一段期限內(nèi)保存客戶的身份資料和交易記錄。其中，客戶身份資料的保存，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存5年；交易記錄則由交易記賬當年計起至少保存5年。
央行表示，《辦法》旨在督促銀行、證券公司、保險公司等金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度，借此預(yù)防洗錢及恐怖融資活動。
信息來源：京華時報
根據(jù)該《辦法》，今后到銀行柜臺辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)的個人，銀行要核對其身份證或其他身份證明文件；銀行在提供保管箱服務(wù)時，也應(yīng)該了解保管箱的實際使用人。證券、期貨、基金銷售公司在為客戶辦理開戶、銷戶、資金存取、開通網(wǎng)上交易、電話交易等業(yè)務(wù)時，也要核對客戶的有效身份證件，并登記客戶基本身份信息（包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所等要素）。保險公司在訂立保額人民幣5000元以上或外幣等值1000美元以上、以現(xiàn)金形式繳納的財險合同時，也要確認投保人與被保險人的關(guān)系，登記其身份基本信息。
上述金融機構(gòu)同時被要求在一段期限內(nèi)保存客戶的身份資料和交易記錄。其中，客戶身份資料的保存，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存5年；交易記錄則由交易記賬當年計起至少保存5年。
央行表示，《辦法》旨在督促銀行、證券公司、保險公司等金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度，借此預(yù)防洗錢及恐怖融資活動。
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